AML-Richtlinie von Igloo Ventures SRL.
Zuletzt aktualisiert: 03.09.2024
Für Einzahlungen und Abhebungen.
Anti-Geldwäsche-Politik (AML, Anti-Money-Laundering) von Casino-coin.de.
Einleitung
Coin Casino wird von Igloo Ventures SRL.betrieben und verwaltet. Registrierungsnummer: 3-102-880024, eingetragene Adresse: San Jose, Cedula Juidica, Costa Rica.
Ziel der AML-Politik:
Wir sind bestrebt, allen unseren Nutzern und Kunden auf Coin Casino die höchste Sicherheit zu bieten, weshalb eine dreistufige Kontoverifizierung durchgeführt wird, um die Identität unserer Kunden zu gewährleisten. Der Grund dafür ist der Nachweis, dass die Angaben der registrierten Person korrekt und die verwendeten Einzahlungsmethoden nicht gestohlen sind oder von jemand anderem verwendet werden, was den allgemeinen Rahmen für den Kampf gegen Geldwäsche schafft. Wir berücksichtigen auch, dass je nach Nationalität und Herkunft, der Art der Einzahlung und des Abhebens unterschiedliche Sicherheitsmaßnahmen getroffen werden müssen.
CoinCasino ergreift auch angemessene Maßnahmen zur Kontrolle und Begrenzung des Geldwäscherisikos, einschließlich der Bereitstellung geeigneter Mittel.
Coin Casino verpflichtet sich zu hohen Standards bei der Bekämpfung der Geldwäsche (AML) gemäß den EU-Richtlinien und der Compliance und verlangt von Management und Mitarbeitern, diese Standards durchzusetzen, um die Nutzung seiner Services für Geldwäschezwecke zu verhindern.
Das AML-Programm von Coin Casino ist so konzipiert, dass es mit den folgenden Bestimmungen übereinstimmt:
EU: „Richtlinie 2015/849 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Mai 2015 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche“
EU: „Verordnung 2015/847 über Begleitinformationen für Geldtransfers“.
EU: Verschiedene Verordnungen zur Verhängung von Sanktionen oder restriktiven Maßnahmen gegen Personen und eines Embargos für bestimmte Güter und Technologien, einschließlich aller Güter mit doppeltem Verwendungszweck
BE: „Gesetz vom 18. September 2017 über die Verhinderung von Geldwäsche und die Beschränkung der Verwendung von Bargeld“
Definition von Geldwäscherei
Geldwäsche wird verstanden als:
Die Umwandlung oder der Transfer von Vermögensgegenständen, insbesondere von Geld, in dem Wissen, dass diese Vermögensgegenstände aus einer kriminellen Tätigkeit oder aus der Beteiligung an einer solchen Tätigkeit stammen, mit dem Ziel, die illegale Herkunft der Vermögensgegenstände zu verbergen oder zu verschleiern oder einer Person, die an der Begehung einer solchen Tätigkeit beteiligt ist, dabei zu helfen, sich den rechtlichen Konsequenzen ihres Handelns oder des Handelns des Unternehmens zu entziehen;
Die Verheimlichung oder Verschleierung der wahren Natur, der Herkunft, des Standorts, der Verfügung, der Bewegung, der Rechte in Bezug auf oder des Eigentums an Vermögensgegenständen in dem Wissen, dass diese Vermögensgegenstände aus einer kriminellen Aktivität oder aus der Beteiligung an einer solchen Aktivität stammen;
Erwerb, Besitz oder Verwendung von Vermögensgegenständen in dem Wissen, dass diese Vermögensgegenstände aus einer kriminellen Tätigkeit oder aus der Beteiligung an einer solchen Tätigkeit stammen;
Die Beteiligung an, die Vereinigung zur Begehung, der Versuch der Begehung und die Beihilfe, Anstiftung, Erleichterung und Beratung zur Begehung einer der unter den vorstehenden Punkten genannten Handlungen.
Geldwäsche gilt auch dann als solche, wenn die Aktivitäten, die zu den zu waschenden Vermögenswerten geführt haben, im Hoheitsgebiet eines anderen Mitgliedstaates oder eines Drittstaates durchgeführt wurden.
Organisation der AML für CoinCasino:
In Übereinstimmung mit der AML-Gesetzgebung hat Casino-coin.de die „höchste Stufe“ für die Verhinderung von Geldwäsche ernannt: Das gesamte Management von Igloo Ventures SRL. ist dafür zuständig.
Darüber hinaus ist ein AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) für die Durchsetzung der AML-Politik und -Verfahren innerhalb des Systems zuständig.
Der AMLCO untersteht der direkten Verantwortung der Geschäftsleitung.
Änderungen der AML-Richtlinien und Umsetzungsanforderungen:
Jede größere Änderung der AML-Richtlinie auf der Webseite von muss von der Geschäftsleitung von Igloo Ventures SRL. und dem Anti-Geldwäsche-Beauftragten genehmigt werden.
Dreistufige Verifizierung:
Erste Stufe der Verifizierung:
Die erste Verifizierungsstufe muss von jedem Benutzer und Kunden durchgeführt werden, um Geld abzuheben. In Bezug auf die Wahl der Zahlungsart, den Zahlungsbetrag, den Abhebungsbetrag, die Wahl der Abhebung und die Nationalität des Benutzers/Kunden muss zuerst eine erste Überprüfung durchgeführt werden. Schritt eins der Verifizierung ist ein Dokument, das vom Benutzer/Kunden selbst ausgefüllt werden muss. Die folgenden Informationen müssen ausgefüllt werden: Vorname, Nachname, Geburtsdatum, Land des gewöhnlichen Wohnsitzes, Geschlecht und vollständige Adresse.
Schritt zwei der Überprüfung:
Schritt zwei der Verifizierung muss von jedem Benutzer durchgeführt werden, der mehr als 2000 EUR (zweitausend Euro) einzahlt oder einen beliebigen Betrag abhebt. Solange der zweite Schritt der Verifizierung nicht erfolgt ist, wird die Abhebung, der Geldbetrag oder die Einzahlung zurückgehalten. Der Schritt zur Verifizierung führt den Benutzer oder Kunden zu einer Unterseite, auf der er seine ID eingeben muss. Der Benutzer/Kunde muss ein Foto von seinem Ausweis machen. Neben seinem Ausweis befindet sich eine Sicherheitsmarke mit einer sechsstelligen zufällig generierten Nummer: Nur ein amtlicher Ausweis darf für die Identitätsprüfung verwendet werden. Je nach Land kann die Vielfalt der akzeptierten Ausweise unterschiedlich sein.
Es wird auch elektronisch überprüft, ob die in Schritt eins eingegebenen Daten korrekt sind. Die elektronische Prüfung erfolgt über zwei verschiedene Datenbanken, um sicherzustellen, dass die eingegebenen Informationen mit dem ausgefüllten Dokument und dem Namen des Ausweises übereinstimmen.
Wenn die elektronische Prüfung fehlschlägt oder nicht möglich ist, muss der Benutzer/Kunde eine Bestätigung seines aktuellen Wohnsitzes einsenden. Eine Meldebescheinigung der Regierung oder ein ähnliches Dokument ist erforderlich.
Schritt drei der Verifizierung:
Jeder Benutzer, der mehr als 5000 $ (fünftausend Dollar) einzahlt oder mehr als 5000 $ (fünftausend Dollar) abhebt oder einem anderen Benutzer mehr als 3000 $ (dreitausend Dollar) überweist, muss den dritten Schritt der Verifizierung durchführen. Solange der dritte Schritt der Verifizierung nicht durchgeführt wurde, wird die Abhebung, die Überweisung oder die Einzahlung zurückgehalten. Bei Schritt 3 wird der Benutzer/Kunde nach einer Vermögensquelle gefragt.
Identifizierung und Überprüfung von Kunden (KYC)
Die formale Identifizierung von Kunden bei Aufnahme von Geschäftsbeziehungen ist ein wesentliches Element, sowohl für die Vorschriften zur Geldwäsche als auch für die KYC-Politik.
Diese Identifizierung stützt sich auf die folgenden Grundprinzipien:
Eine Kopie Ihres Reisepasses, Personalausweises oder Führerscheins, jeweils zusammen mit einer handschriftlichen Notiz, auf der sechs zufällig generierte Zahlen vermerkt sind. Außerdem ist ein zweites Bild mit dem Gesicht des Benutzers/Kunden erforderlich. Der Benutzer/Kunde kann alle Informationen außer Geburtsdatum, Nationalität, Geschlecht, Vorname, Nachname und Bild unkenntlich machen, um ihre Privatsphäre zu schützen.
Bitte beachten Sie, dass alle vier Ecken des Ausweises auf demselben Bild zu sehen sein müssen und alle Details außer den oben genannten deutlich lesbar sein müssen. Wir können bei Bedarf nach allen Details fragen.
Ein Mitarbeiter kann je nach Situation zusätzliche Überprüfungen vornehmen, falls erforderlich.
Nachweis der Adresse:
Der Nachweis der Adresse erfolgt über zwei verschiedene elektronische Überprüfungen, die zwei verschiedene Datenbanken verwenden. Wenn eine elektronische Überprüfung fehlschlägt, hat der Nutzer/Kunde die Möglichkeit, einen manuellen Nachweis zu erbringen.
Eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens an Ihre registrierte Adresse, die innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt wurde, oder ein offizielles Dokument der Regierung, das Ihren Wohnsitz nachweist.
Um den Genehmigungsprozess so schnell wie möglich zu gestalten, stellen Sie bitte sicher, dass das Dokument in einer klaren Auflösung gesendet wird, bei der alle vier Ecken des Dokuments sichtbar sind und der gesamte Text lesbar ist.
Zum Beispiel: Eine Stromrechnung, eine Wasserrechnung, ein Kontoauszug oder ein an Sie adressierter staatlicher Brief.
Ein Mitarbeiter kann je nach Situation zusätzliche Überprüfungen vornehmen, wenn dies erforderlich ist.
Herkunft der Gelder
Wenn ein Spieler mehr als fünftausend Euro einzahlt, gibt es einen Prozess des Nachvollziehens der Herkunft des Vermögens (SOW)
Beispiele für SOW sind:
- Besitz eines Unternehmens
- Beschäftigung
- Erbschaft
- Investition
- Familie
Es ist von entscheidender Bedeutung, dass die Herkunft und Legitimität dieses Vermögens eindeutig geklärt ist. Wenn dies nicht möglich ist, kann ein Mitarbeiter ein zusätzliches Dokument oder einen Nachweis verlangen.
Das Konto wird eingefroren, wenn derselbe Benutzer entweder diesen Betrag auf einmal oder mehrere Transaktionen in dieser Höhe einzahlt. Sie erhalten eine E-Mail mit den oben genannten Informationen sowie eine Information auf der Webseite selbst.
Coin Casino fragt auch nach einer Banküberweisung/Kreditkarte, um die Identität des Benutzers/Kunden weiter zu sichern. Außerdem gibt es zusätzliche Informationen über die finanzielle Situation des Benutzers/Kunden.
Basisdokument für Schritt eins:
Das Basisdokument wird über die Einstellungsseite auf Coin Casino zugänglich sein. Jeder
Benutzer muss die folgenden Informationen ausfüllen:
- Vorname
- Nachname
- Nationalität
- Geschlecht
- Geburtsdatum
Das Dokument wird gespeichert und von einer KI erstellt. Ein Mitarbeiter kann je nach Situation zusätzliche Überprüfungen vornehmen, falls erforderlich.
Risikomanagement:
Um den unterschiedlichen Risiken und dem unterschiedlichen Wohlstand in den verschiedenen Regionen der Erde gerecht zu werden, wird Coin Casino jede Nation in drei verschiedene Risikoregionen einteilen.
Region eins: Geringes Risiko:
Für jede Nation aus der Region eins wird die dreistufige Überprüfung wie oben beschrieben durchgeführt.
Region zwei: Mittleres Risiko:
Für jede Nation aus der Region zwei wird die dreistufige Überprüfung bei niedrigeren Einzahlungs-, Auszahlungs- und Trinkgeldbeträgen durchgeführt. Schritt eins wird wie üblich durchgeführt. Schritt zwei erfolgt nach einer Einzahlung von 1000 $ (eintausend Dollar), einer Auszahlung von 1000 $ (eintausend Dollar) oder der Überweisung von 500 $ (fünfhundert Dollar) an einen anderen Nutzer/Kunden. Schritt drei erfolgt nach einer Einzahlung von 2500 $ (zweitausendfünfhundert Dollar), einer Auszahlung von 2500 $ (zweitausendfünfhundert Dollar) oder der Überweisung von 1000 $ (eintausend Dollar) an einen anderen Nutzer/Kunden. Außerdem werden Nutzer aus einer Region mit geringem Risiko, die Kryptowährung in eine andere Währung umtauschen, wie Nutzer/Kunden aus einer Region mit mittlerem Risiko behandelt.
Region drei: Hohes Risiko:
Regionen mit hohem Risiko werden verboten. Regionen mit hohem Risiko werden regelmäßig aktualisiert, um mit dem sich verändernden Umfeld einer sich schnell verändernden Welt Schritt zu halten.
Zusätzliche Maßnahmen.
Darüber hinaus wird eine vom AML-Compliance-Beauftragten überwachte KI nach ungewöhnlichem Verhalten Ausschau halten und dieses sofort an einen Mitarbeiter von CoinCasino melden.
Je nach Risiko und allgemeiner Erfahrung werden die menschlichen Mitarbeiter alle Kontrollen, die zuvor von der KI oder anderen Mitarbeitern durchgeführt wurden, erneut überprüfen und je nach Situation zusätzliche Kontrollen durchführen.
Darüber hinaus wird ein Datenexperte, der von modernen, elektronischen Analysesystemen unterstützt wird, nach ungewöhnlichem Verhalten suchen, wie z.B: Einzahlungen und Abhebungen ohne längere Wettsitzungen. Versuche, ein anderes Bankkonto für Ein- und Auszahlungen zu verwenden, Änderungen der Nationalität, Änderungen der Währung, Änderungen des Verhaltens und der Aktivitäten sowie Prüfungen, ob ein Konto von seinem ursprünglichen Besitzer verwendet wird.
Außerdem muss ein Benutzer für Abhebungen dieselbe Methode verwenden, die er für Einzahlungen verwendet hat, und zwar für den Betrag der Ersteinzahlung, um Geldwäsche zu verhindern.
Unternehmensweite Risikobewertung
Als Teil seines risikobasierten Ansatzes hat Casino-coin.de eine „unternehmensweite Risikobewertung“ (EWRA, Enterprise Wide Risk Assessment) durchgeführt, um die für CoinCasino und seine Geschäftsbereiche spezifischen Risiken zu identifizieren und zu verstehen. Die AML-Risikopolitik wird nach der Identifizierung und Dokumentation der Risiken festgelegt, die mit den Geschäftsbereichen des Unternehmens verbunden sind, wie z. B. die auf der Webseite angebotenen Services. Die Nutzer, denen die Services angeboten werden, die von diesen Nutzern durchgeführten Transaktionen, die von der Bank genutzten Lieferkanäle, die geografischen Standorte der Bank-Operationen, Kunden und Transaktionen sowie andere qualitative und aufkommende Risiken.
Die Identifizierung von AML-Risikokategorien basiert auf dem Verständnis von CoinCasino für regulatorische Anforderungen, regulatorische Erwartungen und Branchenrichtlinien. Zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen werden ergriffen, um den zusätzlichen Risiken, die das World Wide Web mit sich bringt, Rechnung zu tragen.
Die EWRA wird jedes Jahr neu bewertet.
Laufende Überwachung von Transaktionen
AML-Compliance stellt sicher, dass eine „laufende Transaktionsüberwachung“ durchgeführt wird, um Transaktionen zu erkennen, die im Vergleich zum Kundenprofil ungewöhnlich oder verdächtig sind.
Diese Transaktionsüberwachung wird auf zwei Ebenen durchgeführt:
1) Die erste Kontrolllinie:
Casino-coin.de arbeitet ausschließlich mit vertrauenswürdigen Payment Service Providern zusammen, die alle über wirksame AML-Richtlinien verfügen, um zu verhindern, dass die große Mehrheit der verdächtigen Einzahlungen auf Coin Casino ohne ordnungsgemäße Durchführung von KYC-Verfahren auf den potenziellen Kunden erfolgt.
2) Die zweite Kontrolllinie:
Coin Casino macht sein Netzwerk darauf aufmerksam, dass jeder Kontakt mit dem Kunden, Spieler oder Bevollmächtigten Anlass zur Ausübung der Sorgfaltspflicht bei Transaktionen auf dem betreffenden Konto geben muss. Dazu gehören insbesondere:
– Anfragen zur Durchführung von Finanztransaktionen auf dem Konto;
– Anfragen in Bezug auf Zahlungsmittel oder Services auf dem Konto;
Außerdem sollte die dreistufige Überprüfung mit angepasstem Risikomanagement jederzeit alle notwendigen Informationen über alle Kunden von Coin Casino liefern.
Außerdem müssen alle Transaktionen von Mitarbeitern überwacht werden, die unter der Aufsicht des AML Compliance Officers stehen, der wiederum von der Geschäftsleitung überwacht wird.
Die spezifischen Transaktionen, die dem Kundenbetreuer, möglicherweise über seinen Compliance Manager, vorgelegt werden, müssen ebenfalls einer Sorgfaltspflicht unterzogen werden.
Die Entscheidung, ob eine oder mehrere Transaktionen ungewöhnlich sind, hängt im Wesentlichen von einer subjektiven Bewertung ab, die sich auf die Kenntnis des Kunden (KYC), sein Finanzverhalten und die Gegenpartei der Transaktion bezieht.
Diese Prüfungen werden von einem automatisierten System durchgeführt, während ein Mitarbeiter sie zur zusätzlichen Sicherheit gegenprüft.
Die auf Kundenkonten beobachteten Transaktionen, bei denen es schwierig ist, die rechtmäßigen Aktivitäten und die Herkunft der Gelder richtig zu verstehen, müssen daher schnell als atypisch (da nicht direkt begründbar) eingestuft werden.
Jeder Mitarbeiter von CoinCasino muss die AML-Abteilung über alle atypischen Transaktionen informieren, die er beobachtet und die er nicht auf eine rechtmäßige Aktivität oder eine bekannte Einkommensquelle des Kunden zurückführen kann.
3) Die dritte Kontrolllinie:
Als letzte Verteidigungslinie gegen AML führt Coin Casino manuelle Kontrollen bei allen verdächtigen und risikoreichen Benutzern durch, um Geldwäsche vollständig zu verhindern.
Wenn Betrug oder Geldwäsche festgestellt wird, werden die Behörden informiert.
Meldung von verdächtigen Transaktionen bei Coin Casino
In seinen internen Verfahren beschreibt CoinCasino seinen Mitarbeitern gegenüber genau, wann eine Meldung erforderlich ist und wie sie zu erfolgen hat.
Meldungen über atypische Transaktionen werden innerhalb des AML-Teams gemäß der genauen, vollständig in den internen Verfahren beschriebenen Methodik analysiert.
Je nach dem Ergebnis dieser Prüfung und auf der Grundlage der gesammelten Informationen entscheidet das AML-Team:
ob es notwendig ist, einen Bericht an die FIU zu senden oder nicht, in Übereinstimmung mit den im Gesetz vom 18. September 2017 festgelegten gesetzlichen Verpflichtungen;
ob es notwendig ist, die Geschäftsbeziehungen mit dem Kunden zu beenden oder nicht.
Verfahren
Die AML-Vorschriften, einschließlich der KYC-Mindeststandards, werden in operative Leitlinien oder Verfahren umgesetzt, die auf der Intranetseite von Coin Casino verfügbar sind.
Aufbewahrung von Aufzeichnungen
Aufzeichnungen von Daten, die zum Zweck der Identifizierung erhoben wurden, müssen noch mindestens zehn Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt werden.
Aufzeichnungen aller Transaktionsdaten müssen für mindestens zehn Jahre nach der Durchführung der Transaktionen oder dem Ende der Geschäftsbeziehung aufbewahrt werden.
Diese Daten werden sicher und verschlüsselt offline und online gespeichert.
Schulung:
Die menschlichen Mitarbeiter von CoinCasino werden manuelle Kontrollen auf der Basis einer risikobasierten Genehmigung durchführen, für die sie speziell geschult werden.
Das Schulungs- und Sensibilisierungsprogramm spiegelt sich in seiner Verwendung wider:
Ein obligatorisches AML-Schulungsprogramm in Übereinstimmung mit den neuesten regulatorischen Entwicklungen für alle, die mit Finanzen in Berührung kommen
Akademische AML-Schulungen für alle neuen Mitarbeiter
Der Inhalt dieses Schulungsprogramms muss in Abhängigkeit von der Art des Unternehmens, für das die Schulungsteilnehmer arbeiten, und der Position, die sie bekleiden, festgelegt werden.
Diese Schulungen werden von einem AML-Spezialisten aus dem AML-Team von Igloo Ventures SRL. durchgeführt.
Rechnungsprüfung
Die Innenrevision führt regelmäßig Inspektionen durch und erstellt Berichte über die AML-Aktivitäten.
Datensicherheit:
Alle von einem Benutzer/Kunden angegebenen Daten werden sicher aufbewahrt, nicht verkauft und nicht an Dritte weitergegeben. Nur wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist oder um Geldwäsche zu verhindern, werden die Daten an die AML-Behörde des betreffenden Staates weitergegeben.
Casino-coin.de befolgt alle Richtlinien und Regeln der Datenschutzrichtlinie (offiziell Richtlinie 95/46/EG)
Wie Sie Cookies kontrollieren können
Die meisten Webbrowser akzeptieren Cookies automatisch. Wenn Sie möchten, können Sie einige oder alle Cookies blockieren oder bereits gesetzte Cookies löschen, indem Sie die Einstellungen Ihres Browsers ändern. Wir empfehlen Ihnen jedoch, Cookies nicht zu blockieren oder zu löschen, da dies die Nutzung unserer Website einschränken kann.
Sie können die Verwendung von Cookies über die Einstellungen Ihres Browsers verwalten. Die Hilfefunktion Ihres bevorzugten Browsers sollte Ihnen die entsprechenden Informationen liefern.
Weitere Informationen über Cookies finden Sie unter website.
Einige Browser bieten hilfreiche Anleitungen zu Cookies: